KYC和CDD证书为专业人士提供执行有效“了解你的客户”（KYC）和客户尽职调查（CDD）程序所需的知识和实践技能。该课程面向合规官、反洗钱经理、后台人员及客户入职专业人员，帮助你降低金融犯罪风险，确保组织遵守全球监管标准。

该综合项目涵盖了KYC和CDD的关键原则及实际应用，包括：了解客户风险特征和监管预期，实施强有力的反恐融资（AML）和反恐融资（CFT）控制措施，应用如FATF建议等国际框架，并将流程与金融行为监管局（FCA）指导保持一致。此外，参与者还将学习如何评估客户信息、识别可疑活动以及支持有效的内部控制系统。真实世界的案例、案例研究和结构化练习有助于确保实际理解。

金融机构面临的一个关键担忧和重大风险仍是可能在不知情的情况下成为洗钱行为的共谋者，即非法资金流入合法机构。

为了降低此类风险，金融机构通过越来越多地利用“了解你的客户”（KYC）和客户尽职调查（CDD）要求，作为反洗钱（AML）策略的一部分，强化了内部控制系统。

报名参加AGRC认证课程，了解客户识别（KYC）和风险管理（CDD），迈出推动合规和反洗钱职业发展的下一步。装备自己实施有效的KYC/CDD流程，为更安全的金融环境做出贡献。

理解采用有效的KYC和CDD政策与程序的重要性

审查国际指南中关于KYC标准及其监管框架的基本要素

能够建立并维护一个稳健且全面的CDD项目

评估组织可以进行的多层尽职调查

以更有效、高效的方式处理高风险情况和案件

从实际角度了解缺乏高效的KYC和CDD程序所带来的不良影响

使命宣言明确表达了“通过促进道德决策、诚信和持续专业发展，推动治理、风险和合规领域的卓越”。我选择AGRC是因为它以提供实用且全球适用的培训，以适应当今GRC的挑战而闻名。课程内容全面且前瞻性，理论基础与现实应用相结合，加上AGRC的包容性，使我选择了它。

金斯利（奥佐尔）恩格格布 |欺诈与金融犯罪调查员 |蒙佐银行有限公司 |英国